Portfolio je obecný termín pro soubor všech Vašich investic.

Portfolio Management, nebo-li správa portfolia je aktivním obhospodařováním určité zásoby víceméně lehce mobilizovatelných investičních médií (peněžní hotovost, dluhové investiční instrumenty a majetkové cenné papíry).

Smyslem správy portfolia je zhodnocení Vašeho kapitálu a splnění Vašich investičních cílů, zejména pomocí investic do cenných papírů (akcie, fondy, dluhopisy, nástroje peněžního trhu) a to tak, aby jste dosahovali úměrně vyšší zhodnocení oproti alternativním bankovním termínovaným vkladům. Podle zvolené investiční strategie obsahuje Vaše portfolio určené, důsledně vyvážené podíly v jednotlivých instrumentech kapitálového a peněžního trhu.

Bylo prokázáno, že akcie sice poskytují dlouhodobě vyšší výnosy než dluhopisy nebo bankovní termínované vklady, jejich ceny však mohou v kratších časových intervalech výrazně kolísat a proto jsou rizikovější. Naopak výnosy dluhopisů kolísají méně, ale dlouhodobě poskytují nižší výnosy než akcie. Nejméně výnosné jsou dlouhodobě bankovní termínované vklady, jejichž úroky stěží pokrývají inflaci. Proto Vám vhodná kombinace akcií a dluhopisů v portfoliu umožňuje využít růstový potenciál akcií za současné ochrany stability portfolia prostřednictvím dluhopisů. Tím optimalizujete výnosy ze svého majetku.

Námi praktikovaný Portfolio Management jako celek zahrnuje trvalý dozor a přizpůsobování investic jak Vašim potřebám a přáním, tak i zvolené investiční strategii. Průběžné informování o vývoji Vašeho portfolia prostřednictvím pravidelných zpráv a osobních jednání je pro nás samozřejmostí.